​紧急提醒：不少人收到这条短信！女子崩溃：手机号突然被封

紧急提醒：不少人收到这条短信！女子崩溃：手机号突然被封

近期，不少朋友

收到这样一条短信

↓

有人疑惑

" 充话费 " 如何与 " 洗钱 " 搭上关系？

如今，

有不少人被无意识 " 参与洗钱 "，

已有大量市民

仅仅为了节省 5 元话费

而被迫 " 封号 "，

更可怕的是成为洗钱的帮凶，

给生活造成大量不便。

充值 " 打折话费 " 后

手机账号涉及诈骗案件，被 " 封号 "

日前，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着"180 元可以充值 200 元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款 "。

李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。

三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击 " 确认收货 "。

李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。

虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了 " 封号 " 处置，暂停通信功能。

李女士十分疑惑，" 我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？"

事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的 " 洗白 "。

这种套路并不少见

男子充 300 元后手机停机

今年 3 月 29 日，来自杭州的张先生登录第三方电商平台，看见有很多低折扣充值话费的卖家，说是充值 300 元话费只需花 255 元或 252 元，充值 500 元话费只需 418 元，折扣在 85% 左右。

于是张先生选择了充值 300 元话费，实际支付 252 元，当天下单，3 月 31 日收到充值成功的信息，于是在这个第三方电商平台点了 " 确认收货 "。

没想到在 4 月 7 日接到一个来自山西吕梁的电话，说张先生涉嫌诈骗一万多元，已报警。张先生以为这是诈骗电话，没有理会。

"4 月 15 日，我连续接到本地的通讯运营商打来的两个电话。客服说我的手机号码涉嫌诈骗，受骗方已报警，按照相关规定将对手机停机。" 张先生说，当晚 7 点他的手机收到通讯运营商发来的短信——

随后张先生的手机就被停机了。

诈骗分子 " 低价慢充 "

背后的套路

对此，警方揭秘其中套路：

" 洗钱 " 团伙在各网络平台

发布 " 低价慢充 " 广告吸引客户

谨防成为诈骗分子 " 帮凶 "

↓↓↓

步骤一：广告吸引受害人

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价 " 话费充值 "、" 油卡充值 "、" 电费充值 " 等各类优惠充值服务，来吸引想要 " 省小钱 " 的潜在客户购买低价充值服务。

步骤二：通过诈骗充值脏钱

事实上，" 洗钱 " 团伙在收到客户 A 充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。

由上线使用被诈骗被害人 B 账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的 " 外衣 "，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。

步骤三：手机账号因涉案被封禁

诈骗受害人 B 发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。

在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人 A 的涉案手机号进行封禁处置。

因 " 慢充话费 " 而被利用，

需要承担法律责任吗？

律师：视情况而定！

北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。

同时，优惠或者获利的数额也非常关键。

邱跃说，一般作为客户选择充话费，优惠 10% 左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。

但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提示

01

选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。

02

保护个人隐私和两卡信息

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人 " 两卡 " 和身份信息，警惕填写个人信息的 " 钓鱼网站 "。

03

警惕低价陷阱，提高法律意识

当下各类型诈骗多是深谙人们 " 贪小便宜 " 和 " 发大财 " 的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

此外，如今有许多人通过 " 跑分 " 等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因 " 帮信罪 " 获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。

来源 | 深圳公安发布、警民直通车上海、都市快报、申工社